고수익 미끼 불법 금융 다단계, 피해 막는 4대 수칙

강남 테헤란로 일대를 중심으로 확산 중인 불법 금융 다단계 사기 수법과 피해 예방법 4가지를 소개합니다.

 

불법 금융 다단계 사기 주의! 고수익 유혹의 진실

은퇴자 노린 ‘깔세’ 다단계 사기, 이렇게 예방하세요

 

 

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🔹 불법 금융 다단계 사기의 실태와 확산 배경

최근 서울 강남 테헤란로 일대를 중심으로, 단기 임대 사무실을 빌려 놓고 고수익을 보장한다는 말로 투자자를 끌어들이는 불법 금융 다단계 사기가 기승을 부리고 있습니다.

서울시는 이에 대응해 ‘불법 금융 다단계 피해 주의보’를 발령했습니다.

 

특히 은퇴자, 주부, 고령층을 주요 타깃으로 하는 이 범죄는 겉보기엔 정상적인 법인을 가장해 시민들을 속입니다.

투자자에게는 일정 수익을 먼저 지급해 신뢰를 유도하고, 일정 시점이 되면 사무실을 폐쇄하고 사라지는 수법을 사용합니다.

 

경찰청에 따르면 2025년 1분기 서울 지역 사기 발생 건수는 20,280건으로 전년 대비 8.4% 증가했으며, 법인을 가장한 조직적 사기 범죄도 전년 대비 두 배가량 늘어난 43건에 이르고 있습니다.

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🔹 '깔세'란 무엇인가? 사기의 핵심 수법 분석

불법 금융 다단계 사기에서 가장 흔히 사용되는 수법이 바로 ‘깔세’입니다.

이는 부동산 임대계약 시 단기 전대차 계약을 맺고 사용하는 은어로, 저렴한 단기 계약을 통해 고급 사무실을 마련한 뒤 투자자를 현혹하는 방식입니다.

• 보통 강남, 역삼 등 유동 인구가 많은 지역에 입주
• ‘○○교육센터’ 또는 ‘○○컨설팅’ 등의 명칭 사용
• 깔끔한 인테리어와 가짜 강사를 내세워 신뢰 유도
• 실제 사업은 거의 없고 후원수당 중심 구조

예를 들어, 서울 강남 테헤란로 A빌딩에 위치한 ‘블록체인 교육센터’는 겉보기엔 정상적이었지만, 깔세 계약을 통해 잠시 임대한 공간이었고 실제로는 다단계 사기 조직의 활동 무대였습니다.

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🔹 피해자 사례로 본 경각심의 필요성

사례 1: 60대 은퇴자 B씨

• 소개로 알게 된 블록체인 교육센터
• “가상자산 상장 시 10배 수익”이라는 말에 현혹
• 5천만 원 투자 후 몇 달 만에 센터 폐쇄
• 확인 결과 깔세 계약으로 운영된 불법 업체

사례 2: 40대 주부 C씨

• 친구의 권유로 화장품 판매 다단계 가입
• 지점장으로 승진하며 가족까지 모집 권유
• 실질적인 판매는 거의 없었고, 수당도 중단
• 결국 가족 간 금전 갈등으로 심각한 피해 발생

이처럼 실존하는 사례들은 불법 다단계의 위험성을 여실히 보여줍니다. 피해는 금전적 손실뿐 아니라 신뢰, 가족 간 갈등까지 유발할 수 있습니다.

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🔹 불법 금융 다단계 피해 예방을 위한 4대 수칙

서울시는 다음과 같은 4대 피해 예방 수칙을 시민에게 권고하고 있습니다.

1. 비정상적인 고수익 제안은 의심하라
   • “10배 수익”, “확정 수익” 등은 거의 대부분 사기입니다.
2. 투자 결정을 재촉하거나 압박하면 일단 멈춤
   • “지금 안 하면 기회 없다”는 식의 발언은 경계 대상입니다.
3. 내용을 모르는 상품에는 투자하지 말 것
   • 블록체인, NFT, 가상자산 등 생소한 상품은 특히 주의해야 합니다.
4. 합법 등록 여부 확인
   • 공정거래위원회 홈페이지에서 다단계 업체 등록 여부를 확인할 수 있습니다.

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🔹 적법 다단계 업체 확인 방법

불법 다단계 사기를 방지하려면 다음과 같은 절차를 통해 업체의 합법성 여부를 확인해야 합니다.

• 공정거래위원회 ‘다단계판매업자 정보공개’ 시스템 접속
• 업체명 검색 후 등록번호, 과거 위반 이력 확인
• 등록이 되어 있지 않거나, 위반 이력이 많은 경우 주의

또한, 추천인이나 후원수당 중심의 수익구조는 불법 다단계의 대표적인 위험 신호이므로 반드시 경계해야 합니다.

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🔹 시민이 할 수 있는 불법 다단계 신고 방법

불법 금융 다단계 사기는 폐쇄적이고 조직적이므로, 시민의 제보와 신고가 매우 중요합니다. 서울시는 다음과 같은 채널을 통해 적극적인 제보를 받고 있습니다.

📱 온라인 신고 방법

서울 스마트 불편신고 앱
① 앱 설치 → ② 본인 인증 → ③ ‘민생침해범죄신고’ 메뉴 선택 → ④ 신고내용 작성

‘서울 스마트 불편신고’ 앱 설치하기 / 플레이스토어

‘서울 스마트 불편신고’ 앱 설치하기 / 앱스토어

 

서울시 응답소 웹사이트
① ‘민생침해 범죄신고 및 상담’ 클릭 → ② 신고서 작성 및 본인 인증

'서울시 응답소' 바로가기

☎ 전화 신고

• 경찰청: 112
• 공정거래위원회: 1372
• 금융감독원: 1332
• 서울시 민생사법경찰국: 02-2133-8830

신고 시 사진, 녹음파일, 문자메시지 등 증거 자료를 첨부하면 최대 2억 원의 포상금도 받을 수 있습니다.

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❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. ‘깔세’ 사무실을 구분하는 방법이 있나요?
깔끔한 인테리어와 짧은 임대기간은 경계 대상입니다. 계약서를 요구하거나, 건물 관리실을 통해 임대정보를 확인하는 것이 좋습니다.

Q2. 가족이 다단계 가입을 권유합니다. 어떻게 해야 할까요?
객관적인 정보를 제시하며 피해 사례를 공유하세요. 강한 권유를 받는다면 서울시 상담센터에 문의하는 것도 좋은 방법입니다.

Q3. 불법 다단계 피해자가 되었다면 어디에 먼저 신고해야 하나요?
가장 빠른 방법은 경찰(112)이나 서울시 민생사법경찰국에 신고하는 것입니다. 피해 사실을 정리하고 증거를 확보하는 것이 중요합니다.

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🔹 마무리: 우리 모두가 경계의 눈이 되어야 합니다

불법 금융 다단계 사기는 빠르게 진화하고 있습니다. 고수익이라는 말에 혹하지 말고, 조금만 더 꼼꼼히 확인하고 경계한다면 큰 피해를 막을 수 있습니다.
여러분은 혹시 주변에서 이상한 투자 권유를 받아본 적 있으신가요? 댓글로 공유해 주세요. 작은 경험 공유가 누군가의 피해를 막을 수 있습니다.

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✅ 3줄 요약

1. 고수익을 내세운 불법 금융 다단계 사기가 강남 등지에서 기승을 부리고 있습니다.
2. ‘깔세’ 임대, 가짜 법인, 후원수당 유도 등 조직적인 사기 수법에 주의해야 합니다.
3. 예방 수칙과 신고 방법을 숙지하고 적극적인 제보로 피해를 줄이는 것이 중요합니다.

"고수익 투자하세요"...'4천억 원대 다단계' 일당 검거 / YTN

 

 

 

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